AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Stonevegas Casino steht unter der Lizenz MGA/B2C/832/2024 der Malta Gaming Authority, und genau deren Vorgaben setzen wir im Alltag um.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dulden wir nicht. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority (MGA) unterliegen wir dem Malta Gaming Act sowie den Anti-Geldwäsche-Verordnungen der EU, darunter die Richtlinie (EU) 2015/849 in der jeweils geltenden Fassung. Unsere Geschäftsführung hat hierfür die Gesamtverantwortung, ein benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO) leitet das Compliance-Team.

Wir betreiben unsere Plattform mit einem risikobasierten Ansatz: Jeder Kunde wird bei der Registrierung einer Risikoeinstufung unterzogen, die wir laufend aktualisieren. Verdächtige Sachverhalte melden wir gemäß den gesetzlichen Pflichten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Schweden, Dänemark, Italien und Spanien lassen wir bewusst nicht zu.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt und orientiert sich an den Schwellenwerten der MGA. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten gegen öffentliche Register und Sanktionslisten ab, auch wenn Sie noch nicht alle Dokumente einreichen müssen.

Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend: staatlicher Lichtbildausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Spätestens bei kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR oder bei auffälligem Spielverhalten fordern wir die Dokumente unabhängig von einer Auszahlung an.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Sanktionslisten-Screening
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Kumulierte Einzahlungen ab 2.000 EUR: vollständige Verifizierung erforderlich
• Bei Auffälligkeiten: Prüfung jederzeit möglich, auch unabhängig von Schwellenwerten

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Konto ab. Nach dem Hochladen der Dokumente prüft unser Compliance-Team die Angaben in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich als Benachrichtigung im Konto. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, damit Sie gezielt nachbessern können.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU. Der Zugang ist auf das Compliance-Team beschränkt, jede Einsicht wird protokolliert. Wir löschen oder schwärzen sensible Zusatzinformationen, die für die Prüfung nicht erforderlich sind, sofern dies rechtlich zulässig ist.

• 1. Laden Sie im Konto unter „Verifizierung“ Lichtbildausweis (beide Seiten) und Adressnachweis hoch.
• 2. Fügen Sie bei der ersten Auszahlung einen Nachweis der Zahlungsmethode hinzu (z. B. Foto der Karte, Bankauszug oder Krypto-Wallet-Adresse).
• 3. Unser Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• 4. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail und führen die Prüfung nachgereicht fort.
• 5. Sie erhalten die Bestätigung im Konto; Auszahlungen werden danach freigegeben.

Welche Dokumente wir akzeptieren

Für den Identitätsnachweis gelten Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern die Daten vollständig lesbar sind und das Dokument gültig ist. Als Adressnachweis akzeptieren wir Versorgerrechnungen, Meldezettel oder Kontoauszüge, die nicht älter als drei Monate sind und Ihre aktuelle Wohnadresse zeigen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Muster oder wenn Ihre Einsätze nicht zu Ihrem Profil passen, können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Formalie gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung, mit der wir belegen müssen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Nachweis eines Verkaufs von Vermögenswerten. Bei Kryptowährungen kann die Herkunft über den Nachweis der Wallet und der Herkunfts-Transaktionen erfolgen. Solange die Prüfung läuft, können wir Einzahlungen und Auszahlungen Ihres Kontos aussetzen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Muster, Volumina und Frequenzen automatisch bewertet. Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens aber in der Reihenfolge der Einzahlung. Wurde mit Karte eingezahlt, zahlen wir auf diese Karte aus; bei Krypto geht der Betrag zurück auf die Wallet, von der die Einzahlung stammte.

Unsere Limits halten wir bewusst klar: Einzahlungen ab 10 EUR sind möglich, Auszahlungen ab 10 EUR. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR aus, pro Monat maximal 20.000 EUR. Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden und ohne Gebühren. Werte über den Limits oder mehrere gebündelte Transaktionen knapp unterhalb von Schwellenwerten (Smurfing) erkennen wir automatisch und prüfen sie manuell.

• Einzahlung ab 10 EUR, Auszahlung ab 10 EUR
• Auszahlungslimit: 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat
• Bearbeitungszeit für Auszahlungen: 0 bis 24 Stunden, keine Gebühren
• Gleiches Zahlungsmittel für Einzahlung und Auszahlung (Same-Method-Regel)

Einschränkungen und Kontosperrung

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb der gesetzten Frist, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das ist keine Sanktion, sondern eine gesetzliche Pflicht. Kommen wir der Aufforderung nach und alle Dokumente stimmen, heben wir die Sperre sofort auf.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Drittkonten sperren wir das Konto vollständig, frieren relevante Guthaben ein und melden den Sachverhalt an die FIAU. Führen wir eine verdachtsbezogene Meldung durch, dürfen wir Sie darüber nicht informieren; das ist gesetzlich so vorgesehen. Guthaben aus illegalen Quellen ziehen wir nicht aus, sondern folgen den Anweisungen der Behörden.

• Verifizierung ausstehend: Auszahlungen gesperrt, Spielen mit vorhandenem Guthaben möglich
• Dokumente abgelehnt: Nachfrist mit konkreter Begründung
• Verdacht auf Betrug oder Drittidentität: Kontosperrung und Meldung an die FIAU
• Wiederholte Umgehungversuche: dauerhafte Sperrung und Einbehalt nach behördlicher Anweisung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den maltesischen AML-Vorschriften fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. In dieser Frist können Behörden die Dokumente im Rahmen von Prüfungen anfordern, weshalb eine Löschung vorher nicht zulässig ist. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Richten Sie diese Anfrage an [email protected]; unser Team antwortet rund um die Uhr und leitet die Anfrage an die zuständige Datenschutzstelle weiter.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Stonevegas Casino?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, nachdem Sie alle Dokumente hochgeladen haben. Bei Rückfragen oder komplexen Fällen kann die Prüfung länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall über den Stand.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über einen Umweg gewaschen wird. Wir zahlen auf die Methode aus, über die eingezahlt wurde, mindestens in der Höhe der Einzahlung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung sind keine Auszahlungen möglich. Nach fruchtloser Fristsetzung sperren wir das Konto vollständig und folgen unseren Meldepflichten gegenüber der FIAU.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Der Zugriff ist auf unser Compliance-Team beschränkt, die Speicherung erfolgt verschlüsselt in der EU. Eine Weitergabe erfolgt nur an zuständige Behörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.